AML & Verifizierung bei Woo Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine seriöse Spielplattform. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML Richtlinie

Woo Casino wird von Dama N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao-Glücksspielbehörde (Lizenznummer 8048/JAZ2020-047). Wir halten uns an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzgerichtsbarkeit sowie an die internationalen Standards der FATF. Das bedeutet: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Geldwäsche umfasst jeden Versuch, illegal erlangte Gelder über unsere Plattform in vermeintlich legale Zahlungsströme einzuschleusen. Wir setzen dafür ein mehrstufiges internes Kontrollsystem ein, das von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortet wird. Alle Mitarbeiter im Zahlungsbereich werden regelmäßig zu AML-Themen geschult.

• Kundenidentifizierung (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldepflicht bei verdächtigen Transaktionen an die Lizenzbehörde
• Verbot von Transaktionen über Konten Dritter

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung verpflichtend, zusätzlich greifen wir auf Verdachtsmomenten oder bei bestimmten Schwellenwerten sofort auf eine erweiterte Prüfung zurück.

Wir akzeptieren Dokumente in Deutsch oder Englisch bzw. mit beglaubigter Übersetzung. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig sichtbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, unbearbeitet)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder behördliche Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Quelle der Einzahlungen: Lohnzettel, Steuerbescheid oder Bankbestätigung, wenn wir darum bitten

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung führen Sie direkt im Konto über den Bereich Verifizierung durch. Hochgeladene Dokumente landen verschlüsselt bei unserem Compliance-Team; Bearbeitungszeiten liegen in der Regel bei 24 Stunden. Komplexe Fälle mit zusätzlichen Nachfragen können bis zu 3 Werktage dauern.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, meist innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Nachweis der Geldquelle

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten bitten wir Sie, die Herkunft Ihrer Gelder nachzuweisen. Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine regulatorische Anforderung zur Verhinderung von Geldwäsche und Finanzkriminalität.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein aktueller Lohnzettel, ein Einkommensteuerbescheid, ein Kontoauszug mit erkennbaren Gehaltseingängen, der Verkauf eines Vermögenswerts oder eine Erbschaftsurkunde. Wurden Einzahlungen mit Kryptowährungen getätigt, kann eine Herkunftsbestätigung der Wallet-Transaktionen verlangt werden.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Limits und Regeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung, lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung; ist das technisch nicht möglich, zahlen wir per Banküberweisung aus.

Die Auszahlungslimits betragen 4.000 EUR pro Tag und 15.000 EUR pro Woche. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, bei Krypto häufig schon innerhalb einer Stunde; Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Wir erheben keine Auszahlungsgebühren, und Gewinne sind grundsätzlich nicht begrenzt.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht rechtzeitig nach, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen und Ihr gespieltes Guthaben bleiben dabei vollständig erhalten, es handelt sich also nicht um eine Einbehaltung von Geldern.

Bei gefälschten Dokumenten, Nutzung fremder Zahlungsmittel oder Hinweisen auf Betrug behalten wir uns vor, das Konto dauerhaft zu schließen und die Angelegenheit an die Lizenzbehörde zu melden. Guthaben aus illegalen Quellen kann in solchen Fällen einbehalten werden. Widersprechen Sie einer Entscheidung, erreichen Sie unser Compliance-Team jederzeit rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenzgerichtsbarkeit verlangen. Grund ist die Pflicht, Behörden auf Anforderung Transaktions- und Identitätsnachweise vorlegen zu können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift. Eine Löschung vor Ablauf der Frist ist aus regulatorischen Gründen nicht möglich, auch nicht auf Anfrage.

Häufige Fragen zum Woo Casino

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spiele?

Nein, die vollständige Verifizierung ist erst vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Bei bestimmten Einzahlungsbeträgen oder Verdachtsmomenten können wir sie aber früher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden. Kommen Rückfragen oder zusätzliche Nachweise dazu, kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern.

Warum muss ich den Nachweis der Geldquelle einreichen?

Bei größeren Beträgen oder auffälligen Transaktionsmustern verlangt unsere Lizenz die Prüfung der Herkunft der Gelder. Das betrifft alle Spieler gleich und ist keine Unterstellung.

Kann ich auf ein Konto eines Familienmitglieds auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf Zahlungsmethoden, die auf Ihren eigenen Namen laufen. Transaktionen über Konten Dritter sind untersagt.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit streng beschränktem Zugriff mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung und löschen sie danach sicher.